“P2P案件接连开审 司法介入存诸多难题”

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经记者朱丹丹丹从北京出发

最近，《每日经济信息》记者整理发现，目前公安机关立案的问题平台达阿拉贷等数十家，但每年只有4家立案平台进入公开审判阶段，包括网络战胜天下事件等。

“随着跑腿热的再次来临，司法机关也加快了平台立案工作的速度，但这并不意味着网络贷款领域的问题平台得到了比较有效的解决。 据悉，目前国内问题平台在公安机关立案数十家，但实际进入审判阶段的案件寥寥无几，还不到立案数的10%。 ”网贷天眼方面的人指出。

许多业内人士对《每日经济信息》记者表示，网络金融事件与其他事件的解决方式不同。 投资者分散在全国，收集证据确实很困难。 资金往来与第三方支付等多个机构有关，需要花时间明确，此外，与平台运行相关的案件很难进行法律定性。

p2p案件被公开审理了很多/

10月以来，被称为“网络贷款第一案”的优易网络案件在如皋市人民法院开庭审理。 近日，历时近1年的网络胜利天下案在深圳市中级人民法院公开审理，在p2p领域受到广泛关注。

年10月9~10日，优易网集资诈骗案在江苏省如皋市人民法院开庭审理。 这是该案的首次审判，从优易网的首次审判情况来看，被告是否“以非法占领为目的”成为辩论双方争论的最大焦点。

《每日经济信息》记者介绍，对于网络战胜天下的案件，深圳市中级人民法院开庭审理了两次。

据深圳检察机关介绍，网胜天下企业在设立的网络贷款平台上发布虚假投资标的，通过公开方式普遍推广，以20%左右的高额利息和1%~4%的奖金，将受害者通过银行汇至该企业指定的个人账户，或第三方的 受害者通过贷款平台在网上支付给天下企业的资金大多被钟文钦个人采用，贷款平台上担保企业华润通企业、华龙天企业、德浩企业的实际管理人均有无偿偿还投资者债务的能力。 检方认为，被告伍水军、钟杰、龙兴国应因集资诈骗罪追究刑事责任。

“优易网和网战胜天下相继开庭审理。 在这两个案件审判中，被告人均不认为自己有欺诈行为。 优易网第一被告人缪忠显然应该表现出一个人承担全部责任的态度； 第二被告王永光问了一下，说自己只是偶尔做转账的工作，或者回答投资者的简单问题。 ”网贷之家陈妙美指出。

陈妙美还表示，投资者最关心的是涉案平台的资金流向和还款意向，被告人均平均回避了这一点。 在以太网、网络胜过天下的审判现场，被告否认任何人平均参与了非法集资，没有主观欺诈的动机，也没有“以非法占有为目的”采纳投资者的钱。 据悉，上述案件的第一被告人(大股东或法人代表)甚至不知道p2p平台如何发挥作用。 另外，上述2起被告人均平均没有金融专业信息，多为中学学位。

网贷创始人兼首席执行官徐红伟表示，“在网络金融快速发展的情况下，各路人纷纷进入p2p网贷领域。 虽然这个领域看起来门槛低，但实际上门槛高、水深，特别是对平台的风控能力、资金实力等是一个很大的考验。 对这个领域的劳动者，应该怀着敬畏之心去做，想要进军网络贷款的人也要好好想想。 ”

记者观察到，在上述两起案件之前，此前法院对p2p案件做出了判决。

今年7月，曾有1亿2000万元案件的“东方创投案”获得初步判决结果，此次判决可以说是司法系统对p2p平台自行解决案件的首次裁量。 判决书副本显示，被告人邓亮因非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三十万元被告李泽明因非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。

另外，还有在网贷天眼论坛上发消息的投资者。 去年10月立案调查的天力贷款于9月9日宣判，刘明武以非法吸收公共存款罪判处有期徒刑7年，罚金20万元。 刘江蓉因非法吸收公众存款罪判处有期徒刑四年，并处罚金十万元。 该公司天力投资有限公司判处罚款人民币50万元。

面临取证的困难、定性的困难/

值得一提的是，国内有问题的p2p网贷平台总数已经接近200家。 但是，法院对p2p案件作出的审理和判决很少。

据网贷天眼统计，截至10月，国内发生问题的p2p网贷平台总数达到186家。

“由于平台相关人员众多，投资者分散，取证不容易，公安机关立案也很困难。 或者从平台到相关人员的检举，主要财产被转移或浪费，投资者的资金回流要长得多。 另外，很多小额投资者由于地区间等原因，维权费用大于投资金额。 而且，平台运行相关事件的法律很难定性。 例如，UE网络犯罪嫌疑人罪名三次变更，被害人报案后，警方以“诈骗罪”立案，后改为“公共存款非法吸收罪”，从审查起诉阶段到达法院后，改为“集资诈骗罪”。 ”互联网金融研究机构的棕榈树在发表的报告中指出。

网络贷款天眼副总裁袁涛表示，p2p网络贷款通过网络投资，因此相关投资者遍布全国。 他说，这是因为平台运行后确实很难收集证据，资金往来涉及第三方支付等多个机构，所以需要时间。 此外，平台出现问题后，部分投资者仍对其抱有希望，梦想通过私下接触现场维权等手段追回损失，举报时部分证据受损或难以提取。

袁涛进一步分解说，目前国内还没有专门制定p2p平台的法律，如果出现平台运行或问题，如果没有确凿的证据，公安机关立案将非常困难。 对犯罪嫌疑人犯罪的判定也存在争议，对于目前进入审判阶段的案件，公诉机关大多以集资诈骗的嫌疑起诉被告人。 但是，东方创投案、天力贷案、审判中的优易网和网胜天下案的审判结果，可能会对后期类似案件的审理产生积极的影响。