“保险全面备战公募业务 只待发令枪响”

本篇文章2608字，读完约7分钟

两项征求意见的暂行规定为全面进军保险公募工作打开了大门。 证券时报记者表示，保险企业正在积极准备相关业务，等待释放制度红利。

最近，对保险放宽的福音在持续。 《资产管理机构开展公募证券投资基金管理工作暂行规定》拟允许符合条件的证券企业、保险资产管理企业、私募证券基金管理机构三类机构直接开展公募基金管理工作。 日前，保监会公开询问了《保险机构销售证券投资基金管理暂行规定(征求意见稿)》的意见。 这意味着保险代理基金又向前迈进了一步。

保险的公开募集是细则

“我们已经开始准备了。 企业设立了进行公开招募业务的部门。 现在就等实施细则公布。 ”一家大型保险公司的相关人士表示，企业目前不排除从公募基金中挖人，正在准备公募业务。 关于推出股票型产品还是混合型产品，还没有最终决定。 “保险的形式一直很稳定，所以我认为公开招募产品可以再激进一点。 例如，股票仓位超过或超过40%，可以提高保险资金管理的多边管理能力。 ”在具体的招聘额上，他说，前期首要是探索道路，不要过分追求规模，“有可能是50亿人，也有可能是100亿人。 取决于企业的整体战术安排”。

“涉足公开招募业务将成为保险资金管理的新战场。 我们当然想成为第一个！ ”这位保险人士表示，光是宣传企业品牌，第一个就足够引人注目，市场效应强，社会关注度高，资金募集也有其特点。 北京的保险相关人员也表示:“大家都站在起跑线上。 谁先跑，谁跑得更快是关键”。

但是，其他保险管理者告诉证券时报记者，在细则出台之前，保险管理者到底能不能参加那些公募工作？ 你可以制作那些类型的公开招募产品吗？ 投资限制怎么样？ 这些问题不清楚，万一准备的产品和政策发生冲突，就做了没用的工作。 “但是，有几点可以明确。 不管细则如何，人才储备一定是第一位的。 所以，我们现在最大的任务是准备人才，队伍完成，细则东风！ ”他说。

根据政策安排，保险推出公募产品最早也要到6月。 因此，一位保险经理渴望“红色六月”。

代理基金将进入实质性筹备工作

除了推出公募产品外，保险机构的代销基金也向前迈进了一步，代销基金进入了实质性的准备阶段。

日前，保监会公开听取了《保险机构销售证券投资基金管理暂行规定(征求意见稿)》的意见。 据《证券时报》记者报道，多家保险机构与基金协商合作，企业准备买马。

据悉，保险公司办理基金代销业务，首先需要将基金代销系统上线，并在该系统与基金企业之间进行实时对接。 目前，国内有金证、恒生等企业从事相关系统的设计、安装等业务。 据这些企业相关人士介绍，目前保险企业尚未将这类系统上线，但已有一点保险机构与他们合作，商谈相关系统的费用。 相关批文下降后，保险企业基金代理销售相关系统的速度将加快。

除代理销售系统协助外，保险机构还准备了相关申报材料。 “保险代理人的资格一旦得到认可，相关的补助细则也必须制定。 为了先抓住机器，正在参考基金第三方代理的细则进行准备。 ’据一家保险公司的人说。

上海一家基金企业表示，目前该公司正在接受4名洽谈代销业务的保险企业的工作人员。 “虽然叙述了业务模式、划分等详细内容，但平安等大型保险机构对这项业务很感兴趣。” 据了解，许多大中型基金企业都有保险企业人员前来垫底。

根据《意见征稿》，负责保险企业基金销售工作的部门取得基金工作资格的人员不少于本部门员工人数的一半，部门经理取得基金工作资格，熟悉基金销售工作，从事基金工作2年以上，或在其他金融相关机构工作5年以上。 企业主要分支机构的基金销售业务负责人人均取得了基金工作资格。 取得基金资格的人超过30人。 因此，保险公司在基金的代理销售员方面有缺口，很多企业也计划招募士兵来买马。

“保险在产品销售、证券投资(包括基金)、销售团队、重要的人才储备、顾客积累等方面有着深厚的积累，是适合扩大的重要销售渠道。 ”国金证券基金研究中心总经理张剑辉表示:“随着凡事都要有流程、有序开展、严格监管，保险逐渐成为基金销售的重要渠道之一。

公开招募引起的错误峰值竞争

公募基金业务将向资产管理机构全面开放，许多公募基金企业表示，这对领域是机遇，但基金企业将承受较大压力。

深圳某公募基金副总经理表示，“保险资金管理资金量巨大，一举一动都会对资本市场产生不可忽视的影响。 “保险有庞大的销售队伍，而且金融牌照齐全。 很多情况下，一个集团企业下面有各种各样的金融业务。 产业链上下下游无缝对接，可以正式启动公募业务。 我们怎么才能战斗呢？ ’。 这位副总经理还表示，保险资金新闻渠道多，对政策反应相当敏锐，多年来在保险资金管理领域也已经积累了不少投资人才，这对于公募基金来说确实“压力很大”。

“企业目前正在加紧报告产品，并计划在今年6月前推出多种产品，以进一步完善产品线。 6月以后，保险、证券公司、私人等将进入公开募集业务。 我们不得不在“错误的高峰”竞争。 ”。 北京一家家庭型基金企业的市场总监表示，该公司新产品的发行和持续营销主要在6月之前或9月之后进行。 “6月一定是保险资源管理等机构最引人注目、风头最盛的时候，我们还在暂时避开那个前线。 ”上述市场总监说。

据统计，今年以来，发行的新基金数量达到35只，远远超过去年1月的11只和去年年末平均22只的发行数量。

据证券公司研究机构预测，中国公募基金业务规模到年将达到13万亿~15万亿元，其中保险资产管理机构公募基金业务市场份额将超过10%。 深圳一家小型基金企业的子公司负责人表示，大型基金企业拥有实力和保险资源管理开展肉搏战，但小型基金企业显然没有足够的实力。 “如果基金企业母公司是大型金融控股集团，我们的“爹妈”足够强大，只要金融牌照齐全，子企业的业务就有很大的前景，小基金企业可以利用子企业业务和保险资金管理展开竞争。 ”上述人士说。

但是，一位基金人士表示，保险一直以来以养老金、养老金、自有资金为主，风险厌恶度高，参加公募业务后，保险资本管理能否很快反转，打造高风险权益类股票产品还是个未知数。

关于基金企业羡慕的保险企业庞大的营销团队，业内有人认为公募基金的销售不一定有多大帮助。 他们认为，保险销售的特点是人多、传播能力强，劣势是专业能力不够，硬件软件都还有很大提高空。 同时，保险销售人员在销售保险产品时，提成和激励远远高于销售公募基金的收入，他们未必有足够的动力。 此外，还可能存在合规风险。