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本报记者闲立良

昨天,中国人民银行金融市场司在中国货币网发布了《关于江苏省吴江农村商业银行股份有限企业违反次级债券发行情况的通报》,但未提出解决意见。 央行通报称,吴江农商行在2008年次级债券发行中风险意识淡薄,内部控制和风险管理机制存在缺陷。

“吴江农商行2008年4亿元次级债券发行违规”

据通报,2008年,吴江农商行未经人民银行批准,于11月18日私募发行4亿元次级债券。 在发行过程中,经销团未经组织、批准,在本领域业务综合系统擅自开展债券登记业务,印制实物债券凭证,由投资者自行保管。 这些行为违反了《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《全国银行间债市金融债券发行管理办法》、《商业银行次级债券管理办法》、《银行间债市债券登记托管结算管理办法》等相关规定。 吴江农商行之所以做出这样的违规行为,反映出风险意识淡薄,内部控制和风险管理机制存在缺陷。

“吴江农商行2008年4亿元次级债券发行违规”

央行要求各银行间债市成员引以为戒,严格遵守银行间市场相关法规,规范业务开展。

根据《商业银行次级债券发行管理办法》的规定,商业银行发行的次级债券应当分别向中国银行领域监督管理委员会、中国人民银行提出申请,并提交相关文件。 未经中国人民银行批准,商业银行不得在全国银行间债市发行次级债券。 其中次级债发行申请与核准比较,根据上述管理办法,银监会应当自商业银行受理发行次级债申请之日起3个月内,对商业银行发行次级债进行资格审查,作出核准或者不核准的书面决定,并向中央银行提交抄送。 中央银行自收到银监会制作的批准文件之日起五个工作日内决定是否受理申请的中央银行决定受理的,自受理申请之日起二十日内作出批准或者不批准的决定。

“吴江农商行2008年4亿元次级债券发行违规”

据专家分析,此次事件至少曝光了吴江农商行存在四处违规。 一是未经央行批准自行发行债券。 二是未经债券登记管理机构中央结算企业登记,在本领域业务综合系统擅自开展债券登记工作,印制实物债券凭证三是该次级债券不由债券托管机构托管,由投资者自行保管四、发行中不组织经销团,

“吴江农商行2008年4亿元次级债券发行违规”

吴江农商行全称是江苏省吴江农村商业银行股份有限公司,是自然人与法人共同设立的股份制金融机构。

次级债( subordinated debt )是指商业银行发行的,本金和利息清偿顺序记载在商业银行其他债务之后,先于商业银行股权发行的债券。 经中国银行领域监督管理委员会批准,次级债券可以计入附属资本。 次级债在许多国家已成为银行附属资本的重要来源,对提高银行流动性、降低融资价格、加强市场约束力等具有重要意义。

标题:“吴江农商行2008年4亿元次级债券发行违规”

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