“银保联手紧急排查风险 泛鑫保代或非陈怡旗下“唯一””

原标题:与银保合作紧急排查风险泛鑫保代或非陈怡旗下“唯一”

随着上海泛鑫保险(无忧保)代理企业的实际控制人陈怡在中国警方护送下回国，引起各方关注的保险中介机构严重违法违规事件取得了实质性进展。 上海证券报昨天获悉，除上海保监局介入调查外，由于涉及个别银行，上海银监局也启动了风险检查程序。

极少数银行的客户经理擅自推荐

泛鑫事件发生后，监管部门第一时间响起了风险检查警报。 上海证券监督管理委员会上周紧急发行的保险中介业务风险排除通知中，昨日上海证券新闻独家报道了依赖银行邮政网站销售的保险中介业务是此次排除的要点之一。

关于银行是否涉及泛鑫，上海银监局相关负责人昨日向上证新闻记者表示，与泛鑫涉嫌擅自销售自有固定收益理财合同相比，为了比较有效地防范风险感染，上海银监局在上海主要中资银行有无泛鑫产品的定位和销售行为。

根据各银行的初步调查，上海商业银行严格执行监管部门关于财险商品代销工作的风险管理要求和规定，各银行未与泛鑫等非法销财商品的中介机构建立代销关系，未发现银行柜面销售泛鑫财险商品。

不过，银监局方面表示，个别银行确实在排查中发现，极少数银行客户经理存在私自推送泛鑫财科技商品的行为，相关银行正在进一步核实，并按照其销售人员管理规定予以解决。 “我局将对发现的相关问题进行进一步调查，如发现违规行为，采取监管措施。 ”该负责人表示，上海银监局一直督促加强银行员工在上海银行的行为管理，严禁员工个人销售和对未经银行批准的各种理财产品进行定位，切实防范相关风险。

今年4月上旬，上海银监局向上海银领域机构发出风险预警通知，要求各银领域机构在与第三方理财机构的过程中观察4种风险，其中强调了员工“私卖”产品的风险。 发出这样的风险警告后，上海银监局于4月下旬发出《关于加强商业银行代销业务管理的通知》，要求商业银行在开展代销业务的过程中需要进行分区销售。

陈怡旗下的保代企业，或泛鑫以上

相关人士表示，陈怡被押运回国后的第二天8月20日下午，上海保监局再次召集相关保险企业举行闭门会议，相关风险排查工作将继续进行。 关于陈怡的行驶动机和手机钱的数量，还在等待相关部门的进一步调查确认。

但是，随着调查和采访的深入，泛鑫背后错综复杂的理财运营模式也抽丝出茧，被推到了“台前”。 一方面，泛鑫以稳定的高收益为吸引力诱饵销售自制的固定收益财富科技商品，另一方面，泛鑫销售相关保险企业的保险产品。

但关键问题是，泛鑫“捆绑”或“偷梁换柱”这两种模式。 一是泛鑫将财富科技商品的资金用于购买保险产品，顾客不知道。 第二种情况是，告知顾客时，泛鑫与顾客签署两个合同(保险合同和理财合同)，并告知顾客第二年个人完成保单转让，可以实现快速兑现。 第三种情况是，泛鑫利用其掌握的客户个人新闻和虚假身份投保，循环获得高额佣金(一般为100 (至120 ) )。

“泛鑫的工作模式可能不止上述三种。 ”相关人士表示，所有模式均涉嫌“订立保险合同和伪造存续要件”，为违法违规行为。

另外，知情人士表示，除泛鑫外，浙江还有两家保险代理企业也与陈怡有关，可能由本人和他人实际控股。 “当地监管部门正在进行排查，但浙江这两家保险代理企业的成立时间不长，所以实际影响可能不大。 ”

原文链接:日本新闻/财富//- 08/21/c _ 125211823