“家族办公室”兴起 第三方机构分羹财富管理”

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每当记者周雅珏从北京出来时

中国的有钱人已经从创造财富阶段到了保护财富的阶段，现在他们面临的主要课题是如何打破“不到三代”的魔法。

纵观西方财富顶级大家庭，成功继承了五代以上声誉的家族有着参与公益慈善事业和拥有家族办公室的共同优点。

据《每日经济信息》记者介绍，目前，除了家族办公室为银行、信托等金融机构提供服务外，第三方机构也在争相进军。

门槛在5亿美元以上

近日，陕西步长药业集团董事长赵涛在首届“中国家族财富传承峰会”上透露，赵氏家族已在上海设立汉景家族事务所，将家族财富的一部分交给家族事务所在全球进行资产配置。

赵涛说:“设立家庭办公室，可以把我们家庭的一部分财富安排在世界各地。 例如，欧洲现在有个好机会，我们在欧洲买了大量的股票。 假设我们去世了，像我的家人一样有家族信托基金，汉景家族的办公室也有很多专家设立了海外家族信托基金。 ”。

纵观西方财富顶级大家庭，无论是罗斯柴尔德家族、洛克菲勒家族还是杜邦家族，五代以上成功继承的名望家族都有两个共同的优点。 其一，积极参与公益慈善事业，把公益慈善作为塑造家族文化不可缺少的方面。 其次，他们有自己的家庭办公室，为家庭有序的传承、代际传承提供长时间的服务。

像西方的一些家庭一样，赵涛没有选择金融机构，而是选择了设立独立的第三方家庭办公室为家庭处理财富。

《每日经济信息》记者了解到，呼吁中国网民家族财富管理和财富继承形成的市场，不仅包括银行、信托在内的金融机构设立家族办公室提供专业服务，第三方机构也开始争相进入。

清华大学五道口金融学院全球家族公司课程主任高皓对记者说:“家族办公室分为单一的家族办公室和共同家族办公室。 一般设立性价比高的单一家族办公室，可投资的资产规模至少为5亿美元。 越来越多的家庭需要与家庭办公室合作提供财富管理，相对门槛相当低。 ”

迄今为止，第一家通过美国家族办公室认证获得qfot (家族办公室专家认证)的汉家族办公室也在中国成立，为家族财富超过1亿元人民币的中国家族客户提供服务。

据韩家办相关人士介绍，目前许多房地产领域的大人物已成为家族办公室的顾客。

财富管理市场的配置

事实上，从监管层到信托企业，人们都认识到家族财富管理行业是信托企业转型的重要方向之一。 根据银监会下发的《中国银监会办公厅关于信托企业风险监管的指导意见》，为了推进信托企业业务转型，探索家族财富管理，为用户按需定制理财方案，中信信托、平安信托、上海信托、紫金信托等企业在该行业试点。

一位信托企业家族办公室负责人对《每日经济信息》记者表示，“国内金融机构推进家族办公室业务还处于尝试阶段。 因为顾客对提供系统资产管理服务有诉求，所以现在咨询的顾客很多，其中有些顾客拥有100亿美元级的资产。 ”

在多家信托企业纷纷进入家族信托行业的情况下，国内最大的第三方财富管理机构诺亚财富也瞄准了这一市场机会。 据《第一财经日报》报道，近日，诺亚财富在香港注册的信托企业方舟信托将成为香港有中资背景的独立第三方财富管理机构中，首家专门从事家族信托业务的企业。

家族财富的管理不仅涉及投资问题，也越来越涉及复杂的法律问题，随着国内家族办公室数量的不断增加，为家族办公室提供家族信托法律事务研究与服务的第一家机构最近也成立了。