“银监会全面检查同业业务 地方监管部门已发通知”

经记者张威从北京出发

昨日( 10月15日)，银监会周二发布关于开展银领域金融机构同业新增执业情况专项检查的通知，标志着监管部门对银行同业业务更加严格的监管时代到来。

《每日经济信息》记者从一个地方监管部门核实了上述消息。 另外，一家股份有限公司分店的相关人士也向记者表示，该行没有收到分发的文件，但当地监管部门为了检查一些事项发出了通知。

上述股权分支机构相关人士还表示，在《140号文》“即《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务管理的通知》”后，监管部门已经开始检查，银行也暂停了一些业务。

银行:稍微停止了业务

近日，银监会办公厅下发相关通知，要求商业银行全面落实《140号文》，全面检验金融机构同业新增执行情况和同业新增政策效果。

昨天，上述地方监管者向《每日经济信息》记者证实收到了相关文件。

通知指出，银监办公室要求各法人机构在年10月24日前，从检测报告及相关附表报送对口监管部门、银监局、银监分局。 报告书包括但不限于以下方面。 本机构同业业务经营管理的组织结构、制度流程、授权授信、会计核算、风险管理、内部控制、新闻系统等基本情况； 140号文的执行情况自我调查情况以及自我调查中发现违规问题的修正和内部解决情况等。

其中，检查包括机构自愿检查和监管检查，各银行领域的金融机构对照同业新规对项目进行全面自愿检查清理，根据要求对同业业务逐一结算，自行检查发现的问题及时改善，违规问题不认真承担内部解释责任 各监管部门和各银监局会同银领域机构调查情况，选择管辖内的各类法人机构进行检查，其中对国有商业银行、股份制商业银行、城商行进行全部检查。 另外，监督管理鉴定采用联动检查方法。

上述股权分支机构相关人士告诉记者，上述通知实际上是“140号文”的后续，对于包括组织架构、执行文件在内的后续跟进整体，需要自上而下的落实情况。 《140号文》印发后，监管部门已经开始检查，银行也暂停了一些业务。 这次检查，首要的是审视包括各银行的状况在内的整个业务，全面了解迄今为止的业务。

要点检查5种业务操作

在业务操作上，发现此次要点是检查同业存款、同业借款、同业拆借、买入回购、同业投资业务是否存在以下不匹配。

一是在同业存款项目下将业务存放在不具备吸收存款资格的金融机构和非金融机构，同业存款按活期存款计算。 二是在同业借款项目下存在业务，与未被赋予该业务范围的金融机构进行交易。 三、同业代理支付项目下业务未通过国内信用证、保理等贸易结算或通过本银行分支机构支付的，委托方在同一市、县有分支机构的，仍委托其他金融机构支付； 同业拆借不具有真实合法的贸易背景，委托银行不承担主要审查责任，同业拆借无指定用途的普通同业拆借不加以区别管理等。

四是回购(回购)项业务中存在直接或间接、显性或隐性接受第三方金融机构信用担保提供的违约行为；存在将三方或其以上交易对方之间的类似交易纳入回购业务管理和计算的违约情况；相关金融交易资产包括银行承兑汇票、债券、中央票据等银行间市场 存在非在证券交易所市场交易的金融资产的买卖回购者将业务项目下的金融资产转出资产负债表等违规行为。

五、同业投资项目下业务可能未纳入同业投资类别管理，即直接或间接、显性或隐性接受并提供第三方金融机构信用担保； 同行投资业务没有在严格的风险审查和合规审查等方面投入资金。

另外，对商业银行同业业务的专业情况，要重点检查“年9月30日以后，除结算性同业存款以外的所有同业业务都没有实现”等不符合情况。

上述股权分支机构的人对《每日经济信息》记者表示，以前可以做的业务很多现在都关闭了，现在只能做以前流传下来的资金业务。 目前似乎没有影响银行同业业务的好处理方法。 因为，同行的资产(包括回购)量很大。