“险资运用再松绑 七类投资能力将实行备案制”

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经记者黄俊玲从北京出发

2月4日，中国保监会正式向保险企业发出《关于加强和改进保险机构投资管理能力建设若干事项的通知》，确定提出保险机构股权投资能力、房地产投资能力、基础设施投资计划产品创新能力和房地产投资计划产品创新能力备案制。

据《每日经济信息》记者介绍，1月28日，保监会召开了保险资金运用监管政策通报和培训会议。 在会议上，保监会再次宣布了三项新政。 即《关于加强和改进保险机构投资管理能力建设若干事项的通知》、《关于登记债权投资计划若干事项的通知》、《关于保险理财企业开展理财产品业务试点问题的通知》，截至目前，其中前两个正式对外发布

危险企业投资必须建立持卡人制度/

2月4日，保监会正式发布《关于加强和改进保险机构投资管理能力建设若干事项的通知》(以下简称《投资能力通知》) (。 该《投资能力通知》将投资管理能力确定为以下7种。 股票投资能力、无担保债券投资能力、股票投资能力、房地产投资能力、基础设施投资计划产品创新能力、房地产投资计划产品创新能力和衍生品运用能力。

《每日经济信息》记者了解到，《投资能力通知》遵循“开放前端、管理后端”的总体大致情况，重复市场化改革方向，加强风险管理，目的是提高领域的保险理财能力和运营效率。 保监会要求保险机构股权投资能力、房地产投资能力、基础设施投资计划产品创新能力和房地产投资计划产品创新能力备案的现场判断，调整为现场判断与面谈专业团队的结合，重点考察人员资质合规性。 符合规定的，保监会按照程序备案； 不符合规定的，不备案，证明理由。

《投资能力通知》优化和调整了投资能力建设的几个事项。 一是允许保险集团整合内部资源，构建股权与房地产投资统一的专业平台；二是相关机构整体根据转换投资业务的需要，建立了相应的投资能力主体转换联系机制。 三是简化股权和房地产投资能力现场判断流程，判断员工质量四、购买自用房地产或投资保险类公司股权，不要求进行能力备案。

《投资能力通知》进一步明确了市场和监管职责。 保险机构规定开展投资能力建设的，应当建立风险责任人或者持卡人制度，确定投资能力建设的风险责任人为落实的风险责任人的分类、数量、资质和专业能力等因素，要求每年接受相关培训学习； 中国保监会加强对保险机构投资能力的持续监管，监督保险机构投资管理能力的合规性，具备在不符合规定的情况下可以暂停或者取消备案的能力资格。

根据《投资能力通知》的要求，保险机构备案各类投资能力的，应当确定至少2名风险负责人，包括1名行政负责人和1名专业负责人。 行政负责人由企业主要负责人负责，对投资能力和具体投资业务合法合规应负主要责任的专业负责人由符合专业条件并能承担相关风险的高级管理人员负责，对投资能力比较有效、具体业务风险揭示的充分性和及时性

保险企业投资能力实行备案制后，保监会也强调风险管理。 强调风险管理的想法在1月28日的会议上已经出现。 当时，保监会提出了年度保险资金运用监管工作的重点。 这就是稳步推进基础设施和房地产债权计划等理财产品发行制度市场化改革，支持领域创新； 推进内部控制体系建设，落实风险责任人，加强偿付能力约束，推进资产负债管理等。

将债权投资计划改为登记制/

除了以上规定外，2月1日，保监会还印发了《关于登记债权投资计划若干事项的通知》(以下简称《债权投资通知》)。 该《债权投资通知》规定，保险资产管理企业等专业管理机构启动债权投资计划的，应当向保监会指定的登记机构提交登记资料，并依法登记，在过渡期间，登记机构暂由保险保障基金企业负责。

据悉，保险资金债权投资计划的发行门槛经历了审批制到备案制，再到目前的登记制。

一位初创企业万先生对《每日经济信息》记者说，这三项投资新政的总体思路是首先简化流程，放松管制。 虽然以前也是备案制，但是实际上正在实施审批制。 目前，实行备案制后，保监会意味着不进行实质性审查，改为事后监督，相当于放松管制，将加快保险资产类的发行速度。

保监会表示，《债权投资通知》的发布有助于提高债权投资计划的发行效率和透明度，明确市场主体和监管机构的风险责任，进一步满足业务快速发展需要和市场要求，维护市场秩序和投资者合法权益，推动债权投资计划工作健康快速发展。

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