“防“非法集资” 浙保监局排查挪用保险资金”

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我听说记者李先生来自上海

近期，《每日经济信息》记者从浙江省保监局获悉，与近期浙江省部分地区非法集资案件频发的情况相比，浙江省保监局印发了《关于在保险领域开展非法集资风险调查工作的通知》(以下简称《通知》)，指出辖内的保险机构

《通知》指出，近年来，受国内外经济金融形势变化影响，浙江部分地区非法集资活动持续活跃，相关案件频发。 在这种背景下，基层保险机构和保险工作人员从事非法集资活动、参与的风险增加，保险业防范非法集资风险的形势严峻。

“非法筹资热潮”暗示活跃

事实上，非法集资活动不只是浙江省。 《每日经济信息》记者从市场上获悉，目前，一些保险企业高管之间，类似非法集资的“股权投资”正在暗中上演。 所谓“股票投资”，是指投资企业或个人名义的保险经纪(销售)企业的股票，该保险经纪(销售)企业承诺给予投资者较高的回报。

3月6日，在某大型保险公司分支社长吕静(化名)的办公室，《每日经济信息》记者看到了保险经纪公司关于股权投资的协议书。 吕静告诉记者:“目前最低投资额只有10万，鼓励一位投资者加薪5%。 过一会儿最低投资额可能会达到30万以上。 ”记者表示，在该投资协议中，集资的保险经纪公司以在美国上市为理由，向投资者承诺高额回报。 如果保证三年内投资者最低获得36%的利润，最高可以获得6倍以上的利润。 担保者是海外不知名的企业。

事实上，去年年底，中国保监会发布了涉嫌“全球视觉保险联盟”传销行为的公告。 根据《每日经济信息》记者获得的资料，目前市场上流行的“股权投资”类似于“全球视觉保险联盟”的模式。 也就是说，通过各种方式向保险工作人员，特别是高管广泛发送邀请函，邀请他们以现金等形式设立保险销售(经纪)企业等，“企业”以在美国上市等为理由“保证”投资者的权益。

另一方面，根据国务院办公厅《关于依法惩治非法集资相关问题的通知》(国家办公厅发明电( 2007 ) 34号)的规定，非法集资是指公司、组织、个人未经法定程序向社会公众集资，

浙江省保健所表示杀机

为了准确掌握保险业非法集资活动的集资方法、相关金额和参与人数等具体情况，及时比较有效地查处非法集资案件，切实提高保险业防范和处理非法集资风险的能力和水平，浙江保监局开始对保险业非法集资进行排查。

结合保险行业优势，此次浙江保监局的考核复印件包括保险机构利用保险业务、借用保险名义、挪用保险资金从事非法集资活动的情况。 干部和其他工作人员利用保险业务、假冒保险名义、挪用保险资金从事非法集资活动的，干部和其他工作人员利用民间“会”、“社”、地下钱庄、各类名义的投资从事和参加非法集资活动

据浙江省保监局介绍，对基层单位是否利用保险产品、保险文件、投资权益文件、假冒企业名义、擅自印制和从事各种文件、是否参加非法集资活动进行查处。 要点调查短期内生活习惯、经济条件发生较大变化的高管、重要岗位人员和业务员是否从事非法集资活动的要点对是否有涉嫌非法集资项目的承保机构进行调查的民间贷款，包括资金来源、资金流向、回报

浙江保监局要求，各保险企业浙江分公司、各保险专业中介机构必须在进行风险核查的基础上，吸引和组织全体员工、营销推广专家签署《保险工作人员自愿抵制非法集资活动承诺书》。 对未签署承诺书的员工，各保险公司应当在提交故障排除总结报告中证明原因。

记者了解到，此次浙江省保险业非法集资风险调查为3月5日至3月25日。 排查范围包括保险机构及其工作人员、保险专业中介机构及其工作人员直接或变相从事非法集资活动和参加的情况。