“上海银保监局一口气开9张罚单 上海农商行一家承包4张”

本篇文章1017字，读完约3分钟

中新经纬的客户端于5月15日、14日，上海银保监局一下子开出了9张罚单。 据其公布的行政处罚新闻公布表显示，沪农商行宝山支行只有4张承包的罚单，华宝信托、中泰信托、汇丰银行、天津银行上海分行、南京银行( 601009 )上海分行各一张。

上海农商行宝山分行罚单最多

中新经纬客户方整理罚单后发现，上海农商行宝山支行的4张罚单，原因是年上海农商行宝山支行违规发放的贷款被用作拍摄地保证金、土地出让金。

上海农商行宝山分行罚单来源:上海银保监局

上海银保监局根据《中华人民共和国银领域监督管理法》第四十六条第(五)项、《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条第)项、《金融违法行为处罚办法》第十六条第)四)项责令上海农商行宝山支行改正，共计未处以228.7968万元罚款。

并且，上海银保监局根据《中华人民共和国银领域监督管理法》第四十八条第(二)款，作出了警告杨兴华、朱宋杰、黄河三人行政处罚的决定。

汇丰银行系9张罚单中唯一的外资银行

汇丰银行(中国)有限企业被罚款100万元，这是今年以来第二家被上海银保监局处罚的外资银行。 据新闻报道，汇丰银行违规事实是，年12月、年6月，该银行贷款自愿支付后管理严重违反审慎经营规则，即年2月至8月信用卡资金部分用于非支出行业。 对此，上海银保监局责令改正，罚款共计100万元。

在此之前的3月28日，上海银保监局宣布了对华侨永亨银行(中国)有限企业的处罚。 这是今年首次在上海地区被处罚的外资银行。 但是，从案件的根据来看，该行为违法违规的情况发生的时期很长。

9张罚单中有2张交给了华宝信托、中泰信托两个信托机构。

华宝信托的违法事由有三个方面，年3月，该企业违规发放某信托贷款用于证券交易的年8月，该企业开展某融资类银信理财合作业务时，对个人理财资金投资非上市企业股票未履行合规审查义务的年11月、年2月， 对此，上海银保监局责令改正，罚款共计210万元。

中泰信托被处罚是在年7月，该企业承诺某信托财产不会受到损失。 对此，上海银保监局警告，没收违法所得2，643，616.44元。

南京银行上海分行被处罚的原因是去年3月，该分行与某借款人违约发放贷款的这笔贷款分类不准确。 上海银保监局责令改正，罚款共计100万元。

天津银行上海分行去年2月提出，超过某借款人实际资金发放流动资金贷款的这笔贷款分类不准确。 上海银保监局责令改正，罚款共计100万元。 (中新经纬APP ) )。