“比特币监管趋严 部分平台拟设离岸账户”

本篇文章1300字，读完约3分钟

经记者邓莉苹果出生于深圳

在跨国政府相继警告比特币风险之后，相关金融机构也开始运转。

据《华尔街日报》报道，比特币存在洗钱等非法业务风险，政府已经发出强烈的监管信号，因此美国各大银行不为比特币业务提供服务。 富国银行对特别货币业务进行了严格的审查，摩根拒绝了这样的业务。

此前，中国央行已确定各金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务，国内也有多家比特币交易平台暂停了第三方支付的充值渠道。 最新消息显示，一些平台开始采用企业向公共账户转账的方式进行充值，一些平台要求境外银行开设离岸账户进行应对。

美国一些银行回避比特币

据《华尔街日报》报道，银行管理层表示，由于担心违反反洗钱法或涉及其他违法活动，银行不敢解决虚拟货币业务。

虽然美国政府对特殊货币不定性，但此前美国财政部警告比特币存在洗钱风险，主张比特币业务应作为货币转移业务受政府监管，并向经营比特币业务的各企业发函，积极提供相关业务新闻，

除了美国以外，最近一个多月来，许多国家对特产进行了定性或表述。

中国央行于12月5日发布了《关于防范比特币风险的通知》，对特价做出了严格规定。

法国央行也警告说，比特币的价格本质上是波动的，招聘者可能会发现将其转换为实际货币有困难。 此外，比特币为招聘者提供的匿名便利也构成风险。 因为它可能被用于洗钱和资助恐怖主义。

之后，欧盟银行领域的监管当局、韩国的金融监管机构也相继警告比特币。

在各国政府不断警告风险的情况下，比特币价格最近也连续下跌。 据比特币中国报价，中国市场比特币价格从12月初的7000元暴跌至昨天( 12月24日)的3700元左右。

火币网联合创始人杜均向《每日经济信息》记者表示，各国政府均警告比特币风险，但这些言论并未否定比特币。 例如，中国央行的通知认为比特币是虚拟商品。 各国政府的警告越来越多的是让现在的投资者回归理性。

国内平台的应对方法不同

国内第三方支付暂停与比特币交易平台合作后，部分交易平台充值一度停止充值，部分交易平台使用最原始的做法。

此前，一家比特币交易平台创始人曾向《每日经济信息》记者表示，在停止与第三方支付平台合作后，他们只能让客户将资金转入企业账户，由企业核对客户账户等各种消息后进行充值

《每日经济信息》记者了解到，目前，用这种方式充值的交易平台有多个，比如中国比特币也于12月24日宣布“今天的转账充值允许采用企业对公账户”。 另外，据火币网报道，为了暂停第三方充值服务，采用了手动确认充值和取现的服务。

中国比特币在发布的公告中表示，此前五部委文件证明，个人可以自行承担风险买卖比特币，因此用个人银行卡转账完全符合文件通知。 用个人银行卡汇款收款买卖比特币是民间行为，基本上和现金交易一样，但个人账户的可核查性更高。 在线充值方法是金融系统支持的金融事务，违背了文件精神。

但是，根据比特币平台的不同，应对也有所不同。 《每日经济信息》记者观察到，okcoin最近在自己的网站上，咨询了央行的人和多位律师，认为批量转账到个人卡是确定的违法行为。 另外，目前okcoin的海外企业正在寻找完成注册，海外银行开设离岸账户，最快完成所有业务。