“携手第三方理财国外信托布局自贸区”

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经记者沙菲出生于上海

总部设在上海的标准财富投资管理(上海)有限企业)以下简称标准财富)近日与国际信托服务提供商ils签署了金融服务产业协议，为中国市场提供海外信托业务。

事实上，海外信托来到国内普及早就不是什么新鲜事了，位于耿西、开曼、库克、英属胆红素地区的离岸属地企业几年前就开始挖掘国内高净值客户，推荐国外先进的财富规划理念。

“从长远角度看，自由贸易区的设立为人民币‘进军海外’提供了有利条件，也为未来海外信托业务的开展提供了广阔的空区间。 “标准财富理事总裁全丹赞对《每日经济信息》记者说。

对此，长期专注于金融信托行业的专家孙飞表示，境外信托目前在国内监管空白色区域，建议在国内开展业务时加强监管。

与财富继承有关的事情正在增加

根据中国信托业协会的数据，年融资类信托占47.76%，从数据中可以看出，我国信托企业向越来越多的领域和公司提供融资。

“可以说海外信托和国内信托有本质的区别。 》标准财富咨询事业部副社长刘劲毅在接受《每日经济信息》记者采访时表示，海外信托越来越以家族信托的形式出现，强调财富的传承。 国内信托只是投资产品，只考虑有多少收益率。

记者了解到，与国内信托首要承担融资角色不同，国外信托越来越涉及财富传承、税务优化、风险隔离等业态，类似于民营银行领域的业务。

不仅业态不同，管理形式也有差异。 财富基金总裁张丹森告诉记者，海外信托越来越多地使用企业形式，信托成立后，资金的运营和管理完全由信托管理企业决定，资金可以世世代代继续管理。 的信托一般以合同的形式出现，信托企业是受托方，资金有投资期限。

孙飞表示，信托作为管道和桥梁，由于财产来源和最终归属的外部性，无需对信托本身征税。 因为世界上大部分国家都给予信托免税或递延税的政策。 典型的是遗产信托，当期巨额税款可以不用到最终分配。 这对国内的个人和公司很有吸引力。

但是，华鑫国际信托的一位信托经理表示，“无论多好，只要人民币不能自由进出，海外信托对国内个人和公司都没有多大意义。 ”。

全赞表示，目前，境外信托企业在中国的宣传渠道多停留在与民间银行家、投行财务顾问或移民顾问建立客户联系上，方法保密，自贸区的出现给境外信托工作带来了巨大机遇。

专家建议纳入监督

“从长远角度看，自由贸易区的设立为人民币‘进军海外’提供了有利条件，也为未来海外信托业务的开展提供了广阔的空区间。 》标准财富董事总裁全丹赞表示，标准财富在上海自由贸易区注册第三方理财企业的首要目的是借自由贸易区的“东风”开展企业离岸金融业务。

据其介绍，目前标准财富高净值客户多为企业广告主，其中贸易类、房地产类公司占多数，他们都有“想出去”的意愿。 随着这种意愿变得更强，财富规模的加大，未来离岸业务的比重也会越来越高。

“现在，选择海外信托的顾客大多在海外有现成资金。 ”全丹赞告诉记者，有点贸易型的客户，在开展业务的过程中，资金已经在海外，但客户在资金回收的过程中面临着相关的高税收，不希望资金回来。

“这些企业广告主的离岸账户可能分布在世界各地，资金可能浮在账户上，可以通过海外信托合理投资配置这笔资金。 ”全丹赞说。

值得注意的是，目前国内一些民营银行也开展类似海外信托的家族信托业务。 华鑫国际信托的信托经理表示，民营银行在政策上面临越来越多的限制，资产分配仍然集中在国内，多数家族信托只能将家族资产打包设立单一信托投入某个市场，无法比较有效地处理财富继承问题。

孙飞认为，如果在人民币资本项下自由开放，国内居民和公司对海外资产管理的诉求将会增多。 国外信托目前在国内监管空白色区域，信托规模和资金监管能力不透明，不同信托之间存在良莠不齐的现象，建议在国内开展业务要加强监管。