“腾信嘉华资金链断裂 平台与担保方存相关”

经记者张威从北京出发

最近，一位投资者向《每日经济信息》记者反映，以债权转让为特色的腾信嘉华国际投资管理(北京)有限企业)以下腾信嘉华)的资金链存在问题，许多投资者在该平台购买的理财商品失效，但本金长期不能返还给投资者，并表示，

据信息显示，目前，腾信嘉华对产品到期不能还本金的客户，每月只还一半的利息，投资者初步统计北京地区客户到期未还的本金有几千万元。 记者拨打了该平台的客服电话，客服表示，目前所有业务均已停止，主要是资金链在8~9月出现问题，难以兑付。 具体原因只能由企业领导解答。

记者通过投资者的电话联系了腾信嘉华首席执行官刘云腾和法人代表常丽，但未能取得联系。 并且，根据工商新闻的调查，腾信嘉华与其担保人的主要股东姓名相同。 据悉，目前北京海淀区公安经济侦查部门已就此事立案。 昨天( 12月2日)，腾信嘉华的员工告诉记者，从年1月1日开始，将按照时间顺序，按比例返还投资者的本金。

将资金转入自然人口账户/

据腾讯嘉华官网消息，企业总部位于北京市中心的东方广场，是国内领先的从事个人信用借款咨询与管理的专业服务平台机构。 是一家集财富管理、信用风险判断与管理、信用数据整合服务、小额贷款领域放贷、借款咨询服务和交易促进、公益性借款等业务于一体的综合性现代服务企业。

孙东(化名)告诉记者，他曾两次在出世信嘉华购买产品，第一次是朋友的同事推荐的。 他在年3月前后购买了18万元的月利通产品，当时每月还1%的利息，但产品到期后，本金的返还推迟了几个月。

“当时我催了几次，他们解释说，产品到了回购期限，就要把债权重新匹配给别人，需要时间，最长3个月。 后来还本金晚了一个半月，但当时晚了一天多付利息一天，所以我也信任他们。 ”孙东说。

孙东表示，去年6月19日在超市偶遇腾信嘉华销售产品，当时购买了5万元月利通，之后每月也正常还款，但今年6月18日到期后，本金未按期归还，与企业和客户经理联系也不上

根据孙东提供的《债权转让及受让合同》，该产品的债权还款时间为年5月30日，转让人为刘云腾，孙东认购后，直接将资金转入刘云腾个人账户。 合同中关于借款人的职业状况以及借款人的借款用途一栏没有明确的标记，写有公司的保证。

根据另一投资者提供的《债权转让与受让合同》，转让人仍为刘云腾，初始出借日为年3月20日，但还款日为年9月和10月。 “他们说这是假货债权。 ’一位投资者告诉记者，因为是朋友推荐的，所以合同的复印件没有仔细看。

随后，记者联系了在腾信嘉华工作的客户经理王力(化名)，王力告诉记者他也在购买腾信嘉华的产品。 资金链出现问题后，她曾通过电话联系过刘云腾。 刘云腾表示，由于资金投向房地产行业，银行贷款周转资金出现问题，导致资金链断裂，本金难以兑换。 “后来栗业接替刘云腾后，他也说债权有假货，我们进行了相关录音。 ”

腾讯嘉的另一名员工告诉记者，由于产品涉及资金池，p2p平台肯定有假债权，但这是数量上多还是少的问题。 针对这种情况，记者分别联系了刘云腾、常丽、栗业等要求证实，但电话没有接通。

昨天，记者通过腾信嘉华的工作人员获悉，从本月开始在腾信嘉华购买产品逾期未还的顾客仍可按期获得1%的月利，但逾期顾客只能返还0.5%的利息。 从年1月1日起，平台将按照投资者产品失效的时间顺序，按比例返还投资者本金。 但是，一位投资者向记者反映，至今仍未收取利息。

北京海淀区的侦查部门已经立案/

孙东告诉《每日经济信息》记者，他本金到期三个月后，给腾信嘉华打电话就没人接电话了，客户经理也不接电话了，然后一个叫刘云腾的人接手企业业务。

“10月15日无法恢复原状。 一开始我以为只是暂时出了点问题，但是联系了很多本金到期没有兑换的投资者，然后报警了。 ”孙东说。

投资者表示，北京地区投资平台到期的本金规模约4000万~5000万元，目前投资者陆续向公安侦查部门报告，预计有2000万~3000万元。

记者打电话给腾信嘉华客服时，工作人员表示，目前该平台没有销售的产品，所有业务停止，主要是因为资金链在8~9月出现问题，难以兑付。 关于资金链问题的原因，具体只能由企业领导来解答，目前北京、长春、青岛三地都出现了资金问题。

随后，记者联系了腾信嘉华的长春投资者。 这位投资者表示，她也是在朋友推荐下购买的产品，当时也很信任朋友的推荐，所以合同也没仔细看就投入了5万元。

“年7月购买5万个产品，将资金转入刘云腾账户，则月利1%、年利率12%。 到期几个月后，本金还没有兑换，我们向组织者通报，发现长春没有企业，我想明年5月到期兑换金额也有上千万元。 ’长春投资者告诉记者。

据腾信嘉华工作人员介绍，平台客户总数也有500人，整体资金规模在1亿元左右，本金到期未兑换应该有数千万元。

因为投资者在不同的城市，所以有必要向不同城市的公安搜查部门通报。 目前海淀区的侦察队已经立案，记者昨天联系了北京朝阳区的侦察队。 工作人员表示，案件有侦查期限，目前正在侦查中，侦查期限为两个月，相关证据还在收集中，到朝阳侦察通报的时间很晚，只有几份报案。

平台、担保人股东目前为同名人/

《每日经济信息》记者从投资者提供的产品合同中观察到，合同丙方(担保方)为千秋鼎鑫国际市场调查)北京)有限企业)以下简称千秋鼎鑫)。

据北京市工商注册基本新闻报道，腾信嘉华于年12月6日和年9月两次变更注册资本，第二次变更后，注册资本1000万元，其中自然人股东杨凤琴出资800万元，自然人股东常丽出资200万元，企业主要成员为执行董事和货币

并据工商注册新闻报道，千秋鼎鑫注册资本100万元，其中自然人股东杨凤琴98.5万元，自然人股东李宁1.5万元，企业执行董事和经理杨凤琴、监事李宁、法定代表人杨凤琴出资。

此外，工商注册新闻称，两家企业的地址相同。 工商注册登记新闻显示，腾信嘉华的大股东和担保方千秋鼎鑫的控股股东均称为杨凤琴。 然后，投资者和腾信嘉华的员工向记者表示:“刘云腾和杨凤琴是母子关系，刘云腾和常丽是夫妻关系，刘云腾用她们俩的身份证注册了这两家企业(腾信嘉华、千秋鼎鑫)，但工作日的运营由刘云腾负责，现在发生了一些事情。 因为她是腾信嘉华的法人代表。 ”。

此外，腾信嘉华在官网发表的声明中表示，“银监会通过规范p2p平台相关规定，导致我司正在转变经营模式，出现暂时性兑付放缓等情况。 我司正在积极处理为此发生的所有问题。 对社会及互联网上出现的不实谣言，我公司保留追究法律责任的权利。 我企业搬迁自东城区东方广场e1的1501个办公地址、新办公地址、北京市丰台区开阳路1号院汉海花园大厦5楼05号。 ”

随后，记者在向客服咨询企业目前的地址时，她早早发表了这一声明，称为了节约费用，企业已经搬迁至第一个办公室——大成国际，北京地区其他分部全部关闭，统一为大成国际方面。 记者了解到，目前该企业北京总部只有几名员工，同时留下的员工还在荣信嘉华投资。

法律家:债权转让涉嫌非法集资

一方面p2p等新兴互联网金融业态迅速发展，另一方面平台跑路、本金不可兑换等现象时有发生。

记者在上述采访过程中观察到了普遍现象。 很多投资者通过朋友介绍购买了腾信嘉华产品，但投资者的合同都放在客户经理那里，在签订合同之前没有仔细浏览产品的相关情况。

中央财经大学金融法研究所所长黄震遐对《每日经济信息》记者表示，债权转让平台和p2p平台是两回事，p2p是分散风险的技术，债权转让如果转出一个身体就是假p2p。 如果平台和担保方有共同股东，也没关系，但为了确认实际控制人是否为一体，如果平台大股东和担保方大股东为一体，则该平台涉嫌实际控制人关联交易。 “现在确实应该加强投资者的教育，推进事业。 ”

一位法律专家也对记者说，目前的投资者在金融投资方面还不成熟，风险识别能力不足，因此在投资新兴行业时容易受骗。 债权转让是证券发行行为，“设立平台寻找担保方，或者平台实际控制人设立担保企业，则该债权转让存在非法集资嫌疑。 ”

北京市中勤律师事务所律师韩晗告诉《每日经济信息》记者，从操作模式来看，名义上是以腾信嘉华为新闻交流平台进行债权转让的交易，但实际上，是该公司和担保公司一人实际控制，还是转让的债权实际控制 不排除设立该平台的公司，假借债权转让交易之名，以高利率集资，涉嫌以合法形式掩盖非法目的。 其次，投资者需要观察的风险是债权转让人是自然人，借款人是自然人，且详细情况尚不清楚，这导致一些主体与腾信嘉华之间没有明显的联系。